Come fare un’analisi di bilancio in 5 passi (anche se non sei un CFO)
In impresa.biz, ci confrontiamo ogni giorno con imprenditori che ci dicono:
“Non sono un CFO, ma vorrei capire il bilancio della mia azienda senza perdermi tra sigle e tecnicismi.”
La buona notizia è che per leggere un bilancio in modo utile, non serve una laurea in economia. Bastano metodo, buonsenso e gli indicatori giusti.
Ecco come facciamo noi una prima analisi di bilancio in 5 passi chiari.
1. Guarda i numeri chiave del conto economico
Il conto economico ti dice quanto guadagni e quanto spendi. Noi partiamo sempre da qui:
-Fatturato: sta crescendo? A quale ritmo?
-Costi operativi: pesano troppo rispetto ai ricavi?
-Margine operativo lordo (EBITDA): è positivo e stabile nel tempo?
-Utile netto: l’azienda chiude in utile o in perdita?
Obiettivo: capire se l’attività è redditizia prima e dopo le imposte.
2. Analizza lo stato patrimoniale in modo pratico
Lo stato patrimoniale è spesso il più trascurato, ma è fondamentale: ti dice cosa possiedi, cosa devi e con che mezzi finanzi.
-Attività: quali sono i tuoi beni e crediti (immobili, scorte, clienti…)?
-Passività: quanta parte è a breve termine (debiti verso fornitori, banche…)?
-Patrimonio netto: quanto capitale è rimasto in azienda?
Obiettivo: capire se sei solido finanziariamente o troppo esposto.
3. Calcola 3 indici fondamentali
Noi partiamo sempre da questi tre. Bastano per avere un primo quadro chiaro:
-ROE (Return on Equity): misura la redditività per i soci.
-Current Ratio: attivo corrente / passivo corrente → indica la capacità di pagare i debiti a breve.
-Indice di indebitamento: debiti / mezzi propri → se è troppo alto, attenzione!
Obiettivo: individuare eventuali squilibri di redditività, liquidità e struttura finanziaria.
4. Confronta più esercizi e guarda i trend
Un bilancio isolato non dice nulla. Quello che conta è il confronto nel tempo:
-Le vendite crescono?
-I costi sono sotto controllo?
-Il margine migliora o si riduce?
-L’indebitamento aumenta o si riduce?
Obiettivo: identificare pattern positivi o criticità emergenti.
5. Non fermarti ai numeri: chiediti il perché
La parte più importante è interpretare i numeri. Noi ci chiediamo sempre:
-Perché il margine operativo si è ridotto?
-Il calo del fatturato è stagionale, strutturale o legato a un cliente perso?
-I debiti a breve sono sostenibili o servono nuove risorse?
Obiettivo: trasformare l’analisi in azioni concrete e decisioni strategiche.
Il nostro consiglio
Noi di impresa.biz crediamo che l’analisi di bilancio non sia solo “roba da commercialisti”.
È un alleato strategico per ogni imprenditore.
Con pochi numeri ben scelti e un po’ di metodo, puoi prendere in mano la salute della tua azienda senza essere un esperto di contabilità.
Vuoi un aiuto per analizzare il tuo bilancio o costruire un cruscotto semplice di controllo? Contattaci: possiamo aiutarti a leggere i numeri della tua azienda in modo utile e immediato.
#AnalisiDiBilancio #BilancioAziendale #ImpresaBiz #PMI #ControlloDiGestione #Redditività #ConsulenzaAziendale #FinanzaPerNonAddetti #BusinessTools #BilancioFacile
In impresa.biz, ci confrontiamo ogni giorno con imprenditori che ci dicono:
“Non sono un CFO, ma vorrei capire il bilancio della mia azienda senza perdermi tra sigle e tecnicismi.”
La buona notizia è che per leggere un bilancio in modo utile, non serve una laurea in economia. Bastano metodo, buonsenso e gli indicatori giusti.
Ecco come facciamo noi una prima analisi di bilancio in 5 passi chiari.
1. Guarda i numeri chiave del conto economico
Il conto economico ti dice quanto guadagni e quanto spendi. Noi partiamo sempre da qui:
-Fatturato: sta crescendo? A quale ritmo?
-Costi operativi: pesano troppo rispetto ai ricavi?
-Margine operativo lordo (EBITDA): è positivo e stabile nel tempo?
-Utile netto: l’azienda chiude in utile o in perdita?
Obiettivo: capire se l’attività è redditizia prima e dopo le imposte.
2. Analizza lo stato patrimoniale in modo pratico
Lo stato patrimoniale è spesso il più trascurato, ma è fondamentale: ti dice cosa possiedi, cosa devi e con che mezzi finanzi.
-Attività: quali sono i tuoi beni e crediti (immobili, scorte, clienti…)?
-Passività: quanta parte è a breve termine (debiti verso fornitori, banche…)?
-Patrimonio netto: quanto capitale è rimasto in azienda?
Obiettivo: capire se sei solido finanziariamente o troppo esposto.
3. Calcola 3 indici fondamentali
Noi partiamo sempre da questi tre. Bastano per avere un primo quadro chiaro:
-ROE (Return on Equity): misura la redditività per i soci.
-Current Ratio: attivo corrente / passivo corrente → indica la capacità di pagare i debiti a breve.
-Indice di indebitamento: debiti / mezzi propri → se è troppo alto, attenzione!
Obiettivo: individuare eventuali squilibri di redditività, liquidità e struttura finanziaria.
4. Confronta più esercizi e guarda i trend
Un bilancio isolato non dice nulla. Quello che conta è il confronto nel tempo:
-Le vendite crescono?
-I costi sono sotto controllo?
-Il margine migliora o si riduce?
-L’indebitamento aumenta o si riduce?
Obiettivo: identificare pattern positivi o criticità emergenti.
5. Non fermarti ai numeri: chiediti il perché
La parte più importante è interpretare i numeri. Noi ci chiediamo sempre:
-Perché il margine operativo si è ridotto?
-Il calo del fatturato è stagionale, strutturale o legato a un cliente perso?
-I debiti a breve sono sostenibili o servono nuove risorse?
Obiettivo: trasformare l’analisi in azioni concrete e decisioni strategiche.
Il nostro consiglio
Noi di impresa.biz crediamo che l’analisi di bilancio non sia solo “roba da commercialisti”.
È un alleato strategico per ogni imprenditore.
Con pochi numeri ben scelti e un po’ di metodo, puoi prendere in mano la salute della tua azienda senza essere un esperto di contabilità.
Vuoi un aiuto per analizzare il tuo bilancio o costruire un cruscotto semplice di controllo? Contattaci: possiamo aiutarti a leggere i numeri della tua azienda in modo utile e immediato.
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Come fare un’analisi di bilancio in 5 passi (anche se non sei un CFO)
In impresa.biz, ci confrontiamo ogni giorno con imprenditori che ci dicono:
“Non sono un CFO, ma vorrei capire il bilancio della mia azienda senza perdermi tra sigle e tecnicismi.”
La buona notizia è che per leggere un bilancio in modo utile, non serve una laurea in economia. Bastano metodo, buonsenso e gli indicatori giusti.
Ecco come facciamo noi una prima analisi di bilancio in 5 passi chiari.
🔍 1. Guarda i numeri chiave del conto economico
Il conto economico ti dice quanto guadagni e quanto spendi. Noi partiamo sempre da qui:
-Fatturato: sta crescendo? A quale ritmo?
-Costi operativi: pesano troppo rispetto ai ricavi?
-Margine operativo lordo (EBITDA): è positivo e stabile nel tempo?
-Utile netto: l’azienda chiude in utile o in perdita?
📌 Obiettivo: capire se l’attività è redditizia prima e dopo le imposte.
📊 2. Analizza lo stato patrimoniale in modo pratico
Lo stato patrimoniale è spesso il più trascurato, ma è fondamentale: ti dice cosa possiedi, cosa devi e con che mezzi finanzi.
-Attività: quali sono i tuoi beni e crediti (immobili, scorte, clienti…)?
-Passività: quanta parte è a breve termine (debiti verso fornitori, banche…)?
-Patrimonio netto: quanto capitale è rimasto in azienda?
📌 Obiettivo: capire se sei solido finanziariamente o troppo esposto.
📈 3. Calcola 3 indici fondamentali
Noi partiamo sempre da questi tre. Bastano per avere un primo quadro chiaro:
-ROE (Return on Equity): misura la redditività per i soci.
-Current Ratio: attivo corrente / passivo corrente → indica la capacità di pagare i debiti a breve.
-Indice di indebitamento: debiti / mezzi propri → se è troppo alto, attenzione!
📌 Obiettivo: individuare eventuali squilibri di redditività, liquidità e struttura finanziaria.
🧾 4. Confronta più esercizi e guarda i trend
Un bilancio isolato non dice nulla. Quello che conta è il confronto nel tempo:
-Le vendite crescono?
-I costi sono sotto controllo?
-Il margine migliora o si riduce?
-L’indebitamento aumenta o si riduce?
📌 Obiettivo: identificare pattern positivi o criticità emergenti.
🔍 5. Non fermarti ai numeri: chiediti il perché
La parte più importante è interpretare i numeri. Noi ci chiediamo sempre:
-Perché il margine operativo si è ridotto?
-Il calo del fatturato è stagionale, strutturale o legato a un cliente perso?
-I debiti a breve sono sostenibili o servono nuove risorse?
📌 Obiettivo: trasformare l’analisi in azioni concrete e decisioni strategiche.
Il nostro consiglio
Noi di impresa.biz crediamo che l’analisi di bilancio non sia solo “roba da commercialisti”.
È un alleato strategico per ogni imprenditore.
Con pochi numeri ben scelti e un po’ di metodo, puoi prendere in mano la salute della tua azienda senza essere un esperto di contabilità.
Vuoi un aiuto per analizzare il tuo bilancio o costruire un cruscotto semplice di controllo? Contattaci: possiamo aiutarti a leggere i numeri della tua azienda in modo utile e immediato.
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